日前,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行(以下簡(jiǎn)稱郵儲(chǔ)銀行)新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則大總賬系統(tǒng)項(xiàng)目驗(yàn)收會(huì)議在總行會(huì)議室舉行,該系統(tǒng)由國(guó)內(nèi)最大的管理軟件廠商――用友軟件股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱用友公司)承建。
雙方高層高度重視本次項(xiàng)目驗(yàn)收會(huì),郵儲(chǔ)銀行包括郵政集團(tuán)公司金融信息化領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)武士雄先生在內(nèi)的信息技術(shù)局、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部等各相關(guān)部門共三十余名領(lǐng)導(dǎo)和專家出席;用友公司由高級(jí)副總裁理李友先生、金融事業(yè)部總經(jīng)理廖繼全先生帶隊(duì),包括實(shí)施、開發(fā)、運(yùn)維部門負(fù)責(zé)人共十余名人員參加本次驗(yàn)收會(huì)。
郵儲(chǔ)銀行是2006年12月經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性商業(yè)銀行。截至2007年底,郵政儲(chǔ)蓄存款余額突破2萬(wàn)億元,存款規(guī)模列全國(guó)銀行業(yè)第五位。郵儲(chǔ)銀行正式掛牌后,面對(duì)全國(guó)龐大的運(yùn)營(yíng)體系,亟需解決的就是財(cái)務(wù)核算、數(shù)據(jù)處理與管理難題,良好的財(cái)務(wù)管控是郵儲(chǔ)銀行穩(wěn)健、快速經(jīng)營(yíng)與發(fā)展的重要基石。因此選擇用友軟件協(xié)助郵儲(chǔ)銀行建立體系先進(jìn)、數(shù)據(jù)集中、監(jiān)管完善的管理系統(tǒng)正是應(yīng)對(duì)這一難題的響應(yīng)與體現(xiàn)。
2007年5月,該項(xiàng)目正式啟動(dòng),采用用友公司最先進(jìn)的NC5.0(New Century)管理軟件和銀行行業(yè)解決方案,搭建基于新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下的全國(guó)大集中財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng),同時(shí)實(shí)現(xiàn)基于新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下的大總賬管理模式。在雙方項(xiàng)目組共同的努力下,僅短短的6個(gè)月的時(shí)間內(nèi),項(xiàng)目就于2007年底完成了上線運(yùn)行的關(guān)鍵里程碑。通過(guò)上線運(yùn)行一年來(lái),系統(tǒng)穩(wěn)定可靠高效,達(dá)到了預(yù)期建設(shè)的目標(biāo),郵儲(chǔ)銀行由此成為國(guó)內(nèi)首家通過(guò)現(xiàn)代計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)現(xiàn)新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則自動(dòng)處理的全國(guó)性銀行,也成為用友國(guó)內(nèi)采用獨(dú)立大總賬管理模式的標(biāo)桿性銀行用戶。
該項(xiàng)目最大的特色,是解決系統(tǒng)實(shí)施中的五大難題:
需求難點(diǎn)之一:真正的大總賬系統(tǒng)。將郵儲(chǔ)銀行的儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、匯兌、基金、信貸、保險(xiǎn)、卡業(yè)務(wù)等系統(tǒng)全部交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入用友NC5.0系統(tǒng),在用友NC系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理,并生成全行報(bào)表和一本賬,這是第一次在全國(guó)性大銀行實(shí)現(xiàn)管理系統(tǒng)與交易業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)機(jī)處理后,按職能進(jìn)行分離工作的大總賬系統(tǒng)。
需求難點(diǎn)之二:業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分布各省,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)全國(guó)集中。郵儲(chǔ)銀行全國(guó)所屬3.6萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)要實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)核算大集中,而儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、信貸等各業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)分布在全國(guó)各個(gè)省份,如何把分散的數(shù)據(jù)快速的導(dǎo)入到NC財(cái)務(wù)系統(tǒng),如何保證數(shù)據(jù)的安全和完整,以及特殊情況的處理,在實(shí)施的過(guò)程中我們很好的解決了這一難題。
需求難點(diǎn)之三:數(shù)據(jù)量大,并發(fā)用戶多。根據(jù)我們的科學(xué)測(cè)算,每年郵儲(chǔ)銀行的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的容量將近3T,全國(guó)并發(fā)用戶將達(dá)到5000人,在如此大數(shù)據(jù)量和大并發(fā)的情況下,保證用戶順利完成各種交易及查詢分析操作,對(duì)任何系統(tǒng)都是一種挑戰(zhàn)。
需求難點(diǎn)之四:執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)和財(cái)政部的要求,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行從2008年必須執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,對(duì)任何一家銀行來(lái)說(shuō)都是一個(gè)新課題。會(huì)計(jì)科目、賬簿設(shè)置要符合銀行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求,能夠?qū)崿F(xiàn)43種金融工具的日常業(yè)務(wù)核算,準(zhǔn)確反映各項(xiàng)金融工具增加、減少、公允價(jià)值變化及其他變動(dòng),提供實(shí)際利率、攤余成本的核算功能,準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)利息和減值準(zhǔn)備,同時(shí)為資金運(yùn)用收益計(jì)算提供數(shù)據(jù)。
需求難點(diǎn)之五:報(bào)表等統(tǒng)計(jì)查詢豐富。自動(dòng)生成資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動(dòng)表等各種財(cái)務(wù)報(bào)表,并能單獨(dú)存貯,支持大量且快速查詢需要。能夠?qū)ν馓峁┤械暮喜?bào)表以及3000多個(gè)機(jī)構(gòu)的日常報(bào)表。
本次驗(yàn)收會(huì)議在聽取了各部門的工程建設(shè)報(bào)告、用戶使用報(bào)告、系統(tǒng)運(yùn)行報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、檔案報(bào)告后,分組討論并匯集驗(yàn)收意見,最終形成本次工程項(xiàng)目的最終驗(yàn)收意見。在各部門一致通過(guò)的驗(yàn)收意見匯集后,該系統(tǒng)建設(shè)獲得了最終成功驗(yàn)收。
與會(huì)雙方領(lǐng)導(dǎo)對(duì)項(xiàng)目的成功驗(yàn)收表示祝賀,武士雄先生對(duì)雙方項(xiàng)目成果表示了祝賀,同時(shí)希望雙方繼續(xù)深入合作,一方面將建成的系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)好,另一方面希望在商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)層面繼續(xù)展開深層次合作。李友高級(jí)副總裁表示:用友與郵儲(chǔ)銀行的合作非常成功,感謝郵儲(chǔ)銀行的信任與支持,用友會(huì)為郵儲(chǔ)銀行提供專業(yè)、長(zhǎng)期、持續(xù)的服務(wù),深化雙方的長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。